Patrimoine on Wilfrid Berge

Pourquoi faire de la gestion de patrimoine en 2026

Wed, 13 May 2026 00:00:00 +0000

La gestion de patrimoine structure, protège et fait fructifier l’ensemble de vos biens : épargne, immobilier, placements et actifs professionnels. En France, le patrimoine brut moyen atteint 374 900 euros par ménage (INSEE, 2024). Pourtant, seuls 15 % des Français confient cette gestion à un professionnel.

Protéger vos proches et anticiper l’avenir

La première raison de structurer une gestion du patrimoine tient à la protection de votre entourage. Un accident, une maladie longue durée ou un décès prématuré bouleverse l’équilibre financier d’un foyer en quelques semaines. En 2021, 5,4 milliards d’euros de prestations décès ont été versés en France (DREES).

Quand consulter un conseiller en gestion de patrimoine ? 5 moments clés en 2026

Mon, 20 Apr 2026 13:33:00 +0000

68 % des ménages français sous-estiment leur pression fiscale : quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Consulter un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) devient pertinent dès que votre situation financière dépasse un certain niveau de complexité. En 2026, 68 % des ménages français avec un patrimoine supérieur à 300 000 euros ignorent qu’ils pourraient réduire leur imposition de 10 à 30 % grâce à une stratégie adaptée (source : INSEE, 2025). Les moments clés pour consulter ? Un héritage, un projet immobilier, une création d’entreprise, une retraite proche ou un patrimoine net dépassant 200 000 euros. Un CGP structure votre épargne, optimise votre fiscalité et sécurise votre transmission.

Conseil en gestion de patrimoine : choisir le bon conseiller en 2026

Mon, 30 Mar 2026 19:54:00 +0000

Le conseil en gestion de patrimoine aide à structurer, protéger et faire fructifier un capital sur le long terme. Environ 15 % des Français font appel à un professionnel pour cette mission, selon l’ANACOFI. Le choix du bon interlocuteur reste pourtant une étape décisive, souvent négligée.

Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine

Un conseiller en gestion de patrimoine analyse votre situation financière, fiscale et familiale pour bâtir une stratégie sur mesure. Son périmètre dépasse la simple recommandation de placements.

La gestion de patrimoine pour les nuls : guide pratique en 2026

Mon, 30 Mar 2026 18:22:00 +0000

La gestion de patrimoine consiste à organiser, protéger et faire fructifier l’ensemble de vos biens : épargne, immobilier, placements financiers et actifs professionnels. En France, le patrimoine brut moyen atteint 374 900 euros par ménage (INSEE, 2024). Pourtant, seuls 15 % des Français font appel à un professionnel pour piloter cette richesse.

Les bases de la gestion de patrimoine

La gestion du patrimoine recouvre quatre domaines complémentaires : la gestion financière, l’immobilier, la fiscalité et la transmission. Chaque domaine répond à un objectif précis, de la constitution d’un fonds d’urgence à la préparation de la succession.