Transmission on Wilfrid Berge

Pourquoi faire de la gestion de patrimoine en 2026

Wed, 13 May 2026 00:00:00 +0000

La gestion de patrimoine structure, protège et fait fructifier l’ensemble de vos biens : épargne, immobilier, placements et actifs professionnels. En France, le patrimoine brut moyen atteint 374 900 euros par ménage (INSEE, 2024). Pourtant, seuls 15 % des Français confient cette gestion à un professionnel.

Protéger vos proches et anticiper l’avenir

La première raison de structurer une gestion du patrimoine tient à la protection de votre entourage. Un accident, une maladie longue durée ou un décès prématuré bouleverse l’équilibre financier d’un foyer en quelques semaines. En 2021, 5,4 milliards d’euros de prestations décès ont été versés en France (DREES).

Quand consulter un conseiller en gestion de patrimoine ? 5 moments clés en 2026

Mon, 20 Apr 2026 13:33:00 +0000

68 % des ménages français sous-estiment leur pression fiscale : quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Consulter un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) devient pertinent dès que votre situation financière dépasse un certain niveau de complexité. En 2026, 68 % des ménages français avec un patrimoine supérieur à 300 000 euros ignorent qu’ils pourraient réduire leur imposition de 10 à 30 % grâce à une stratégie adaptée (source : INSEE, 2025). Les moments clés pour consulter ? Un héritage, un projet immobilier, une création d’entreprise, une retraite proche ou un patrimoine net dépassant 200 000 euros. Un CGP structure votre épargne, optimise votre fiscalité et sécurise votre transmission.

Est-ce le bon moment pour ouvrir une assurance vie en 2026 ? Rendements, fiscalité et stratégies

Sun, 19 Apr 2026 11:47:00 +0000

Ouvrir une assurance vie en 2026 : un contexte favorable pour les épargnants

En 2026, ouvrir une assurance vie peut être une décision stratégique pour faire fructifier votre épargne. Les fonds euros offrent des rendements nets de 2,5 à 3,5 %, tandis que les unités de compte (UC) profitent d’un environnement de marché dynamique, avec des performances moyennes de 5 à 7 % par an sur le long terme. Après 8 ans, la fiscalité devient particulièrement avantageuse : un abattement annuel de 4 600 euros sur les gains pour une personne seule (9 200 euros pour un couple). Si vous avez un horizon de placement moyen ou long terme, c’est le moment d’agir.

Quels sont les avantages de l'assurance vie ? Fiscalité, rendement et transmission en 2026

Sun, 19 Apr 2026 09:46:00 +0000

L’assurance vie est le placement préféré des Français pour trois raisons majeures : une fiscalité avantageuse après 8 ans, des rendements stables (2,5 % à 3,5 % nets pour les fonds euros en 2026) et une transmission de patrimoine optimisée (jusqu’à 152 500 euros exonérés par bénéficiaire). Avec 1 900 milliards d’euros d’encours en France, elle devance largement le Livret A et les comptes titres. Voici ses 7 avantages concrets pour votre épargne.

Quelle somme placer en assurance vie en 2026 ? Montants, profils et stratégies

Thu, 16 Apr 2026 09:36:00 +0000

L’assurance-vie est le placement préféré des Français, avec 1 900 milliards d’euros d’encours en 2026. Mais quelle somme y placer ? Tout dépend de votre profil : 10 000 à 30 000 € pour un premier contrat, 50 000 € et plus pour préparer sa retraite ou transmettre un patrimoine. Trois critères déterminent votre montant idéal : vos revenus, votre horizon de placement et vos objectifs (épargne, transmission, complément de revenus). Voici comment adapter votre somme à votre situation.